①對于須經(jīng)任職資格許可的董事(理事)和高級管理人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請,有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職; ②年內(nèi)仍然多家銀行機(jī)構(gòu)因?yàn)楦吖堋拔唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職”被罰,且涉及平安銀行、華夏銀行、長沙銀行等多家上市銀行。
財(cái)聯(lián)社12月27日訊(記者 彭科峰)監(jiān)管再度為銀行業(yè)高管“未經(jīng)批準(zhǔn)先上任”劃出紅線。
12月26日晚間,國家金融監(jiān)管總局發(fā)文稱,已修訂形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》),現(xiàn)向社會公開征求意見。
財(cái)聯(lián)社記者注意到,監(jiān)管在《辦法》中強(qiáng)調(diào),完善高管人員任職資格條件規(guī)定。不過,今日記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),年內(nèi)仍然多家銀行機(jī)構(gòu)因?yàn)楦吖堋拔唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職”被罰,且涉及平安銀行、華夏銀行、長沙銀行等多家上市銀行。
再劃紅線!監(jiān)管最新文件強(qiáng)調(diào)高管需合規(guī)上任 此前湖北農(nóng)信社剛被罰
財(cái)聯(lián)社記者了解到,現(xiàn)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》為2013年原銀監(jiān)會頒布出臺。《辦法》共七章,包括總則、任職資格條件、任職資格核準(zhǔn)與報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責(zé)任和附則。相較過往文件,刪去了“任職資格終止”章節(jié),并將擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格失效情形編入“金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任”章節(jié)中。
同時,《辦法》強(qiáng)調(diào),金融機(jī)構(gòu)任命董事(理事)和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級管理人員職責(zé)前,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件。對于須經(jīng)任職資格許可的董事(理事)和高級管理人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請,有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。
不過,從監(jiān)管部門網(wǎng)站公布的信息來看,盡管監(jiān)管一再強(qiáng)調(diào)不能“先斬后奏”,但2024年依然有不少金融從業(yè)者因?yàn)椤拔唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職”被處罰,相關(guān)機(jī)構(gòu)也同樣遭遇罰款等處分。并且,最新的案例就發(fā)生在半個月前。
12月13日,湖北金融監(jiān)管局發(fā)文稱,湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社,因?yàn)楦吖苋藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職、未按“資金所有者享有”原則合理分配等問題,被罰款155萬元。鄧兆華(時任湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社鄂西北審計(jì)中心主任),因?yàn)楦吖苋藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職,被予以警告的行政處分。
先斬后奏?年內(nèi)10家銀行機(jī)構(gòu)及個人被監(jiān)管點(diǎn)名
依據(jù)監(jiān)管網(wǎng)站公開信息,財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),年內(nèi)有臺州銀行、惠安中成村鎮(zhèn)銀行、新疆輪臺農(nóng)村商業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行、惠東惠民村鎮(zhèn)銀行、長沙銀行、云南昭通昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行、原太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社等10家金融機(jī)構(gòu)及個人因?yàn)楦吖芪唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職被監(jiān)管處罰,其中監(jiān)管還直接點(diǎn)名部分責(zé)任人。
1月3日,浙江金融監(jiān)管局發(fā)文稱,臺州銀行杭州分行,因?yàn)楦吖芪唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職;在年度考核指標(biāo)之外單設(shè)臨時性考核指標(biāo),將存款考核指標(biāo)分解到個人等問題,被罰款185萬元。
1月5日,國家金融監(jiān)督管理總局泉州監(jiān)管分局發(fā)文稱,惠安中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司,因?yàn)楦呒壒芾砣藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職,被罰款35萬元。
1月8日,國家金融監(jiān)督管理總局巴音郭楞監(jiān)管分局發(fā)文稱,周洪安(時任新疆輪臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室主任),對新疆輪臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任,被警告并處罰款7萬元。
5月7日,國家金融監(jiān)管總局發(fā)文稱,平安銀行股份有限公司,因?yàn)閭€別高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職等多項(xiàng)違法違規(guī)問題,被處罰款合計(jì)6723.98萬元。
5月31日,青海金融監(jiān)管局發(fā)文稱,華夏銀行股份有限公司西寧分行、朱勝翔(時任華夏銀行股份有限公司西寧分行行長),因?yàn)槲唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職被處罰。監(jiān)管對華夏銀行股份有限公司西寧分行罰款25萬元;對朱勝翔給予警告。
8月2日,廣東金融監(jiān)管局發(fā)文稱,惠東惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司,因?yàn)楦呒壒芾砣藛T未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履職、印章管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,被罰款60萬元。
8月29日,國家金融監(jiān)督管理總局臺州監(jiān)管分局發(fā)文稱,華夏銀行臺州分行,因?yàn)橐衙饴毟吖芪唇?jīng)許可實(shí)際履職,被罰款罰款30萬元。
9月2日,廣東金融監(jiān)管局發(fā)文稱,長沙銀行股份有限公司廣州分行,因?yàn)楦呒壒芾砣藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職,被罰款85萬元。責(zé)任人付豪[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長(未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn))]、劉勇[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長(未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn))]、曹麟[時任長沙銀行股份有限公司廣州分行分行副行長(未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn))]均被處罰。
10月25日,國家金融監(jiān)督管理總局昭通監(jiān)管分局發(fā)文稱,云南昭通昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司,因?yàn)槎挛唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職、未經(jīng)批準(zhǔn)終止分支機(jī)構(gòu),被罰款85萬元。
12月3日,山西金融監(jiān)管局發(fā)文稱,王軍良(時任太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長),對原太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社高級管理人員、理事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職,利用信托計(jì)劃實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假轉(zhuǎn)讓等負(fù)有責(zé)任,被予以警告、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。