財(cái)聯(lián)社12月27日訊（記者 王宏）為強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員（下稱高管人員）監(jiān)督管理，金融監(jiān)管總局修訂形成了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）并向社會(huì)公開征求意見。

專家表示，《辦法》是加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要手段，有助于把好“入口關(guān)”，提高董事和高管隊(duì)伍質(zhì)量，從而提升金融機(jī)構(gòu)公司治理水平。此外，《辦法》是在2013年起實(shí)施的原辦法基礎(chǔ)上進(jìn)行修訂，主要變化是區(qū)分行政處罰的種類對(duì)相關(guān)人員任職作出限制以及進(jìn)一步壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于高管人員適格性管理的主體責(zé)任。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)工作加快、董事和高管交流頻繁的當(dāng)下，《辦法》還適度簡化、優(yōu)化相關(guān)工作要求和流程。

把好高管“入口關(guān)”，壓實(shí)主體責(zé)任

招聯(lián)首席研究員董希淼對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理，是金融管理部門加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要手段，有助于把好“入口關(guān)”，提高董事和高管隊(duì)伍質(zhì)量，從而提升金融機(jī)構(gòu)公司治理水平，保證金融業(yè)健康穩(wěn)健運(yùn)行。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，《辦法》第七條對(duì)高管任職資格條件中的“具有良好的守法合規(guī)記錄和廉潔從業(yè)記錄”、“ 具有良好的品行、聲譽(yù)”和“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”進(jìn)行了詳細(xì)說明，列明了十條不合規(guī)的禁止事項(xiàng)。

《辦法》第八條對(duì)高管任職資格中“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、“ 具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性”也進(jìn)行了詳細(xì)說明列明了五條不合規(guī)事項(xiàng)，包括本人及其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還；本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值等。

《辦法》第九條指出，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事（理事）還不得存在下列情形，比如本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職等。

“《辦法》在2013年起實(shí)施的原辦法基礎(chǔ)上進(jìn)行修訂，主要變化是區(qū)分行政處罰的種類對(duì)相關(guān)人員任職作出限制以及進(jìn)一步壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于高管人員適格性管理的主體責(zé)任，從而使辦法更加與時(shí)俱進(jìn)，更反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況和監(jiān)管需要”，董希淼表示。

適度簡化、優(yōu)化相關(guān)工作要求

董希淼還指出，《辦法》堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)原則，在加強(qiáng)董事和高管任職資格管理的同時(shí)，適度簡化、優(yōu)化相關(guān)工作要求和流程。

《辦法》第十九條規(guī)定，具有董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人，在同質(zhì)同類金融機(jī)構(gòu)間平級(jí)調(diào)動(dòng)（平級(jí)兼任）同類職務(wù)或改任（兼任）較低同類職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格，在任職后五日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

董希淼認(rèn)為，上述規(guī)定這表明，一年內(nèi)擬任同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)同類職務(wù)的人員（如一家農(nóng)商銀行副行長調(diào)任省內(nèi)另一家農(nóng)商銀行副行長）任職資格管理，由核準(zhǔn)制調(diào)整為報(bào)告制，將減輕金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)，提高董事和高管選任效率，也節(jié)約了監(jiān)管資源。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)工作加快、董事和高管交流頻繁的當(dāng)下，上述要求和流程優(yōu)化具有積極意義。